एमडी और सीईओ श्याम श्रीनिवासन के नेतृत्व में, निजी ऋणदाता फेडरल बैंक ने पिछले पांच वर्षों में शेयरधारकों को सर्वोत्तम रिटर्न प्रदान किया है। यह उपलब्धि अपने समकक्षों की तुलना में बैंक के वित्तीय प्रदर्शन में उल्लेखनीय सुधार द्वारा समर्थित है।
जमा
फेडरल बैंक ने पिछले पांच वर्षों में मजबूत व्यावसायिक गति का अनुभव किया है। इस अवधि के दौरान इसका जमा आधार 37.4% की सीएजीआर (मिश्रित वार्षिक वृद्धि दर) से बढ़ा है। जमा में बैंक की बाजार हिस्सेदारी वित्त वर्ष 2019 में 0.88% से बढ़कर वित्त वर्ष 24 में 1.01% हो गई।
| जमा |
विकास |
अंक |
| इंडसइंड बैंक |
35.23% |
2 |
| यस बैंक |
23.92% |
1 |
| संघीय |
37.43% |
3 |
| आईडीएफसी बैंक |
56.92% |
4 |
अग्रिम
इस अवधि के दौरान बैंक की अग्रिम राशि 38% की सीएजीआर से बढ़ी है। अग्रिमों में इसकी बाजार हिस्सेदारी वित्त वर्ष 2019 में 1.38% से बढ़कर वित्त वर्ष 24 में 1.53% हो गई।
| ऋण पुस्तिका |
विकास |
अंक |
| इंडसइंड बैंक |
41.27% |
4 |
| यस बैंक |
18.68% |
1 |
| संघीय |
38.00% |
3 |
| आईडीएफसी बैंक |
37.01% |
2 |
संपत्ति की गुणवत्ता
फेडरल बैंक ने संपत्ति की गुणवत्ता में महत्वपूर्ण सुधार दिखाया है, इसका जीएनपीए (सकल गैर-निष्पादित परिसंपत्ति) अनुपात वित्त वर्ष 2019 में 2.92% से घटकर वित्त वर्ष 24 में 2.13% हो गया है। जीएनपीए अनुपात में यह गिरावट यस बैंक के बाद उसके साथियों के बीच दूसरी सबसे अच्छी गिरावट है।
| जीएनपीए (%) |
आंदोलन, बीपीएस |
अंक |
| इंडसइंड बैंक |
(18) |
1 |
| यस बैंक |
(152) |
4 |
| संघीय |
(79) |
3 |
| आईडीएफसी बैंक |
(55) |
2 |
शुद्ध लाभ
स्वस्थ व्यवसाय वृद्धि और बेहतर परिसंपत्ति गुणवत्ता ने फेडरल बैंक को अपने प्रतिस्पर्धियों के बीच सबसे अच्छी लाभ वृद्धि दर्ज करने में सक्षम बनाया है। हालाँकि आईडीएफसी बैंक, जिसने वित्त वर्ष 2019 में अपनी बैंकिंग यात्रा शुरू की थी, ने अपने शुरुआती वर्ष में शुद्ध घाटा दर्ज किया, जिससे इसकी तुलना नहीं की जा सकती, फेडरल बैंक का प्रदर्शन अलग है।
| वार्षिक पीएटी (इंच) ₹ करोड़) |
विकास |
FY24 |
FY19, करोड़ रु |
अंक |
| इंडसइंड बैंक |
7.38% |
₹3,301 करोड़ |
₹8,952 करोड़ |
1 |
| यस बैंक |
27.50% |
₹1,720 करोड़ |
₹1,251 करोड़ |
2 |
| संघीय |
59.82% |
₹3,721 करोड़ |
₹1,244 करोड़ |
3 |
| आईडीएफसी बैंक |
वह |
₹2,957 करोड़ |
–₹1,944 करोड़ |
4 |
ऋण मिश्रण: सकारात्मक बदलाव
श्याम श्रीनिवासन के नेतृत्व में, फेडरल बैंक ने पिछले पांच वर्षों में 44.3% की भारी सीएजीआर पर अपनी खुदरा और कृषि ऋण पुस्तिका में उल्लेखनीय वृद्धि की है।
| एलविकास के लिए |
विकास |
FY24 |
FY19 |
| खुदरा + कृषि |
44.26% |
₹95,532 करोड़ |
₹43,171 करोड़ |
| निगमित |
30.94% |
₹73,596 करोड़ |
₹47,569 करोड़ |
| बिजनेस बैंकिंग |
35.70% |
₹17,073 करोड़ |
₹9,564 करोड़ |
| वाणिज्यिक बैंकिंग |
37.29% |
₹21,487 करोड़ |
₹11,525 करोड़ |
ऋण मिश्रण कॉर्पोरेट फोकस से अधिक खुदरा ऋणों की ओर स्थानांतरित हो गया है। खुदरा और कृषि ऋण की हिस्सेदारी वित्त वर्ष 2019 में 39.2% से बढ़कर वित्त वर्ष 2024 में 45.6% हो गई, जबकि कॉर्पोरेट बुक की हिस्सेदारी वित्त वर्ष 2019 में 43.2% से घटकर वित्त वर्ष 24 में 35.15% हो गई।
| ऋण मिश्रण |
FY24 |
FY19 |
| खुदरा + कृषि |
45.62% |
39.17% |
| निगमित |
35.15% |
43.16% |
| बिजनेस बैंकिंग |
8.15% |
8.68% |
| वाणिज्यिक बैंकिंग |
10.26% |
10.46% |
शेयर रिटर्न
शेयरधारकों को उनकी हिस्सेदारी पर पर्याप्त लाभ हुआ है। मध्यम आकार के निजी बैंकों में, फेडरल बैंक ने पिछले पांच वर्षों में दूसरा सबसे अच्छा रिटर्न प्रदान किया है।
| स्टॉक रिटर्न (FY19-FY24) | अंक | |
| इंडसइंड बैंक |
-12.75% |
2 |
| यस बैंक |
-91.57% |
1 |
| फेडरल बैंक |
55.73% |
4 |
| आईडीएफसी फर्स्ट बैंक |
35.86% |
3 |
हालाँकि, सभी निजी बैंकों की तुलना करने पर, ICICI बैंक फेडरल बैंक से बेहतर प्रदर्शन करता है।
| स्टॉक रिटर्न, FY19-FY24 | |
| आईसीआईसीआई बैंक |
172.98% |
| फेडरल बैंक |
55.73% |
| आईडीएफसी फर्स्ट बैंक |
35.86% |
| ऐक्सिस बैंक |
34.73% |
| Kotak Mahindra Bank |
33.80% |
| एचडीएफसी बैंक |
24.88% |
| इंडसइंड बैंक |
-12.75% |
| यस बैंक |
-91.57% |
तालिका में सबसे ऊपर
स्कोरों का एक सरल एकत्रीकरण, प्रत्येक पैरामीटर को समान महत्व के साथ, स्पष्ट रूप से फेडरल बैंक को पिछले पांच वर्षों में मध्यम आकार के निजी बैंकों के बीच सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले के रूप में रखता है।
| कुल स्कोर |
अंक |
| इंडसइंड बैंक |
10 |
| यस बैंक |
9 |
| फेडरल बैंक |
16 |
| आईडीएफसी बैंक |
15 |
बीएसई पर फेडरल बैंक लिमिटेड के शेयर ₹0.50 या 0.30% की गिरावट के साथ ₹163.55 पर बंद हुए।
