आरबीआई साइबर धोखाधड़ी की जांच के लिए वास्तविक समय एआई-संचालित सिस्टम पेश करेगा

भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) है मामले की जानकारी रखने वाले दो लोगों ने कहा कि हम व्यक्तियों को वास्तविक समय में वित्तीय धोखाधड़ी के बारे में चेतावनी देने के लिए एक कृत्रिम बुद्धिमत्ता सक्षम समाधान पर काम कर रहे हैं।

योजना के अनुसार, व्यक्तिगत बैंक विभिन्न प्रकार की धोखाधड़ी और उनके अपराधियों पर जानकारी होस्ट करने वाले केंद्रीय बैंक डेटा रिपॉजिटरी में टैप करेंगे, और एआई-आधारित चेतावनी प्रणाली संदिग्ध लेनदेन को चिह्नित करेगी जब वे किए जाने वाले होंगे।

ऊपर उद्धृत दो लोगों में से एक ने नाम न छापने की शर्त पर कहा, “सिस्टम संभावित धोखाधड़ी पर डेटा एकत्र करने और उसका विश्लेषण करने, उच्च जोखिम वाले प्लेटफार्मों की पहचान करने और साइबर धोखाधड़ी के जोखिम को कम करने के लिए लेनदेन के दौरान उपयोगकर्ताओं को सूचित करने के लिए एआई का लाभ उठाएगा।”

व्यक्ति ने कहा, “हालांकि साइबर धोखाधड़ी नियंत्रण में है, आरबीआई इस सक्रिय दृष्टिकोण को डिजिटल वित्तीय क्षेत्र में उभरती चुनौतियों से निपटने के लिए महत्वपूर्ण मानता है।” उन्होंने कहा, केंद्रीय बैंक भविष्य की चुनौतियों का अनुमान लगाने का भी प्रयास करेगा।

यह सुनिश्चित करने के लिए, आरबीआई की सहायक कंपनी, भारतीय रिज़र्व बैंक इनोवेशन हब (आरबीआईएच) ने पहले ही म्यूलहंटर एआई विकसित कर लिया है, जो एक कृत्रिम बुद्धिमत्ता और मशीन लर्निंग (एआई/एमएल) मॉडल है जो बैंकों और वित्तीय संस्थानों को तथाकथित म्यूल खातों का पता लगाने में मदद करता है। धोखेबाज़ों द्वारा. दूसरी ओर, नई प्रणाली उपयोगकर्ताओं को सचेत करेगी और डिजिटल लेनदेन की सुरक्षा करेगी।

कार्य प्रगति पर है

आरबीआई पिछले कुछ समय से साइबर धोखाधड़ी का पता लगाने और उसे रोकने के लिए एआई-सक्षम धोखाधड़ी सूचना प्रणाली के निर्माण पर काम कर रहा है। साइबर धोखाधड़ी पर आरबीआई द्वारा गठित एक विशेषज्ञ समूह ने अपनी सिफारिशें प्रस्तुत की हैं, जिसमें एआई को लागू करना शामिल है जो उच्च जोखिम वाले लेनदेन की पहचान करने के लिए पिछले धोखाधड़ी से सीख सकता है।

ऊपर उल्लेखित दूसरे व्यक्ति ने कहा, “इस प्रणाली का उद्देश्य संभावित धोखाधड़ी का पता लगाने के लिए बैंकों और भुगतान गेटवे की तैयारियों में सुधार करते हुए धोखाधड़ी वाले धन को भुनाना कठिन बनाना है।”

व्यक्ति ने कहा, “हालांकि वर्तमान धोखाधड़ी की दर प्रति 114,000 लेनदेन पर लगभग एक कम है, लेकिन साइबर धोखाधड़ी की मात्रा और औसत आकार में वृद्धि हुई है। इसलिए, ये सभी उत्पीड़न को रोकने में मदद करने के लिए सार्वजनिक जागरूकता बढ़ाने की योजनाओं का हिस्सा हैं।” नाम न छापने की शर्त पर.

साइबर धोखाधड़ी से निपटने के लिए कई समूह स्थापित करने के अलावा, केंद्रीय बैंक ने 2015 में अपने बैंकिंग पर्यवेक्षण विभाग के तहत साइबर सुरक्षा और आईटी परीक्षा (सीएसआईटीई) सेल की भी स्थापना की है, और एक धोखाधड़ी निगरानी सेल बनाया है जो बैंकों में अधिकारियों की एक निर्देशिका प्रकाशित करता है। और धोखाधड़ी की रिपोर्टिंग के लिए जिम्मेदार वित्तीय संस्थान।

अद्यतन दिशानिर्देश

केंद्रीय बैंक ने साइबर धोखाधड़ी से निपटने के लिए समर्पित एक सरकारी निकाय, भारतीय साइबर अपराध समन्वय केंद्र से अंतर्दृष्टि प्राप्त करते हुए, बैंकों के लिए दिशानिर्देशों को भी अद्यतन किया है।

आरबीआई और वित्त मंत्रालय के प्रवक्ताओं ने ईमेल से भेजे गए सवालों का जवाब नहीं दिया।

2024 डेलॉइट-NASCIO साइबर सुरक्षा अध्ययन के अनुसार, साइबर सुरक्षा अब सरकारों, नियामकों और निगमों के लिए सर्वोच्च प्राथमिकता है क्योंकि डिजिटल परिदृश्य ऑनलाइन व्यक्तिगत, स्वास्थ्य और वित्तीय डेटा की बढ़ती मात्रा के साथ-साथ परिवहन, पानी जैसे महत्वपूर्ण बुनियादी ढांचे का विस्तार कर रहा है। , और बिजली प्रणालियाँ ऑनलाइन घटकों के साथ एकीकृत हो गईं, जिससे कमजोरियाँ बढ़ गईं।

30 सितंबर को जारी रिपोर्ट में कहा गया है कि सरकारें और नियामक तेजी से यह स्वीकार कर रहे हैं कि प्रमुख सरकारी सेवाओं के विश्वसनीय संचालन के लिए मजबूत सूचना सुरक्षा आवश्यक है।

बढ़ती आक्रमण सतह

“हमले की सतह बढ़ रही है। अधिक जानकारी ऑनलाइन और साथ ही इंटरनेट ऑफ थिंग्स के माध्यम से प्रवाहित हो रही है। पहले से कहीं अधिक स्थानों पर अधिक सर्वर जनता के स्वास्थ्य, वित्तीय और अधिक व्यक्तिगत डेटा को रखते हैं। अधिक महत्वपूर्ण बुनियादी ढांचे को ऑनलाइन परिचालन घटकों के साथ एकीकृत किया गया है, “रिपोर्ट में कहा गया है।

इसमें कहा गया है, “यह सब बड़ी संख्या में भेद्यता वाली साइटें बनाता है, और राज्य अधिकारी आवश्यक सरकारी सेवाओं के कुशल कामकाज के लिए सूचना सुरक्षा को मूलभूत मान रहे हैं।”

मई में जारी RBI की वार्षिक रिपोर्ट के अनुसार, पिछले दो वर्षों की तुलना में FY24 में बैंकिंग क्षेत्र में धोखाधड़ी की संख्या लगभग 300% बढ़ गई। रिपोर्ट में कहा गया है कि FY24 में दर्ज किए गए धोखाधड़ी के 67% मामले निजी क्षेत्र के बैंकों से थे, जबकि कुल धोखाधड़ी राशि का 75% सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों द्वारा रिपोर्ट किया गया था।

वित्तीय वर्ष 24 में निजी ऋणदाताओं द्वारा रिपोर्ट की गई धोखाधड़ी राशि का प्रतिशत 22.8% था।

आरबीआई की रिपोर्ट में कहा गया है कि कुल मिलाकर, वित्त वर्ष 23 और वित्त वर्ष 24 में ऑनलाइन धोखाधड़ी के मामले 708% बढ़कर 29,082 हो गए।