मार्च 2024 को समाप्त वित्तीय वर्ष में बैंक धोखाधड़ी में कुल हानि घटकर ₹13,930 करोड़ रह गई, जबकि एक वर्ष पहले यह ₹26,127 करोड़ थी।
मामलों की संख्या में वृद्धि का बड़ा हिस्सा क्रेडिट/डेबिट कार्ड या इंटरनेट बैंकिंग से जुड़ी धोखाधड़ी के रूप में आता है। हालाँकि, इन घोटालों में खोई गई रकम आम तौर पर औसत ऋण धोखाधड़ी की तुलना में छोटी होती है।
आरबीआई की रिपोर्ट में यह भी रेखांकित किया गया है कि यद्यपि अनेक धोखाधड़ी की रिपोर्ट किसी वर्ष में ही की जाती है, परंतु वास्तविक धोखाधड़ी पहले भी हो सकती है।
रिपोर्ट में कहा गया है कि वास्तव में, वित्त वर्ष 2024 में रिपोर्ट की गई सभी बैंक धोखाधड़ी में से 89.2% पिछले वित्तीय वर्षों में हुई थीं।
वित्त वर्ष 23 में रिपोर्ट की गई धोखाधड़ी में से 94% मामले पिछले वर्षों में हुए थे। हालाँकि कुछ सुधार हुआ है, लेकिन डेटा से पता चलता है कि इन धोखाधड़ी का पता लगाने में काफी देरी हुई है।
भारत में बैंक धोखाधड़ी से संबंधित कुछ मुख्य बातें इस प्रकार हैं, जैसा कि आरबीआई की वार्षिक रिपोर्ट में बताया गया है:
पिछले तीन वर्षों में निजी क्षेत्र के बैंकों में धोखाधड़ी के सबसे अधिक मामले सामने आए।
पिछले तीन वर्षों में सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों ने धोखाधड़ी में अधिकतम योगदान दिया है।
धोखाधड़ी मुख्य रूप से मात्रा के संदर्भ में डिजिटल भुगतानों में तथा मूल्य के संदर्भ में ऋण पोर्टफोलियो में हुई।
वित्त वर्ष 2024 में भुगतान बैंकों द्वारा की गई धोखाधड़ी के कुल 472 मामले बढ़कर 35 करोड़ रुपये हो गए। एक साल पहले 7 करोड़ रुपये से जुड़े केवल 68 मामले ही दर्ज किए गए थे।
मार्च 2024 को समाप्त होने वाले 12 महीनों में क्रेडिट/डेबिट कार्ड के साथ-साथ इंटरनेट बैंकिंग से जुड़ी धोखाधड़ी में भारी वृद्धि हुई है।
| वर्ष | FY23 | वित्त वर्ष 24 | बढ़ोतरी |
| मामलों की संख्या | 6,699 | 29,082 | 4.3 गुना |
| मात्रा | ₹277 करोड़ | ₹1,457 | 5.2 गुना |
देश में सभी बैंक धोखाधड़ी में ऋण धोखाधड़ी अभी भी सबसे बड़ी हिस्सेदारी रखती है: वित्त वर्ष 24 में कुल 13,930 करोड़ रुपये की बैंक धोखाधड़ी में से 11,772 करोड़ रुपये।
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