भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) ने विनियामक अनुपालन में कमियों के लिए भुगतान प्रणाली ऑपरेटरों वीज़ा वर्ल्डवाइड, ओला फाइनेंशियल सर्विसेज और मणप्पुरम फाइनेंस पर जुर्माना लगाया।
केंद्रीय बैंक ने लगाया जुर्माना ₹वीज़ा वर्ल्डवाइड प्राइवेट लिमिटेड पर 2.4 करोड़ रुपये का जुर्माना, ₹मणप्पुरम फाइनेंस लिमिटेड पर 41.5 लाख रुपये और ₹ओला फाइनेंशियल सर्विसेज पर दो मामलों में 87.55 लाख रुपये का जुर्माना लगाया गया।
आरबीआई ने 16 जुलाई, 2024 को जारी एक बयान में कहा कि भुगतान प्रणाली ऑपरेटरों (पीएसओ) मणप्पुरम फाइनेंस और ओला फाइनेंशियल सर्विसेज पर अपने ग्राहक को जानो (केवाईसी) निर्देशों के कुछ प्रावधानों का पालन न करने के लिए मौद्रिक जुर्माना लगाया गया है।
आरबीआई ने ओला फाइनेंशियल सर्विसेज और वीजा वर्ल्डवाइड को “प्रीपेड पेमेंट इंस्ट्रूमेंट्स (पीपीआई) पर मास्टर निर्देशों में निहित कुछ प्रावधानों के उल्लंघन” और “कार्ड नॉट प्रेजेंट ट्रांजेक्शन – 50,000 रुपये तक के भुगतान के लिए प्रमाणीकरण के अतिरिक्त कारक में छूट” के लिए भी कंपाउंडिंग आदेश जारी किए थे। ₹2000/- कार्ड नेटवर्क द्वारा प्रदत्त प्रमाणीकरण समाधान के लिए।
शीर्ष बैंक ने बयान में कहा, “भुगतान और निपटान प्रणाली अधिनियम, 2007 की धारा 30 और धारा 31 के प्रावधानों के तहत आरबीआई में निहित शक्तियों के तहत उपरोक्त कार्रवाई की गई है और यह नियामक अनुपालन में कमियों पर आधारित है और इसका उद्देश्य इकाई द्वारा अपने ग्राहकों के साथ किए गए किसी भी लेनदेन या समझौते की वैधता पर निर्णय लेना नहीं है।”
मणप्पुरम फाइनेंस और ओला फाइनेंशियल सर्विसेज दोनों ही “आरबीआई द्वारा केवाईसी आवश्यकताओं पर जारी निर्देशों का पालन नहीं कर रहे थे। तदनुसार, संस्थाओं को नोटिस जारी किए गए थे, जिसमें उन्हें कारण बताने की सलाह दी गई थी कि निर्देशों का पालन न करने के लिए उन पर जुर्माना क्यों न लगाया जाए। उनके लिखित जवाबों और व्यक्तिगत सुनवाई के दौरान दिए गए मौखिक प्रस्तुतियों पर विचार करने के बाद, आरबीआई ने निष्कर्ष निकाला कि आरबीआई के निर्देशों का पालन न करने के उपरोक्त आरोपों की पुष्टि हुई और मौद्रिक जुर्माना लगाना उचित था,” आरबीआई ने कहा।
इसके अलावा, आरबीआई ने कहा कि ओला फाइनेंशियल सर्विसेज ने भी अपने एस्क्रो खाते में शेष राशि में कमी के मामलों की सूचना दी थी और उल्लंघन के लिए समझौता करने हेतु आवेदन दायर किया था।
“व्यक्तिगत सुनवाई के दौरान किए गए कंपाउंडिंग आवेदन और मौखिक प्रस्तुतियों का विश्लेषण करने के बाद, आरबीआई ने निर्धारित किया कि उपर्युक्त उल्लंघन को कंपाउंड किया जा सकता है।”
वीज़ा वर्ल्डवाइड के लिए, केंद्रीय बैंक ने कहा: “यह पाया गया कि इकाई ने आरबीआई से विनियामक मंजूरी के बिना भुगतान प्रमाणीकरण समाधान लागू किया था। तदनुसार, इकाई को नोटिस जारी किया गया था जिसमें उसे कारण बताने की सलाह दी गई थी कि निर्देशों का पालन न करने के लिए जुर्माना क्यों न लगाया जाए।”
